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ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。

    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。

  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

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<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
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<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

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法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

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2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ
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ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]第4位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
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[jin-rank3r]第5位 LINK
LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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[jin-rank3r]第6位 ビートレーディング
取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第7位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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[jin-rank3r]第8位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

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[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント
トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

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最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価 [jinstar4.0]

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カードローンの審査基準に含まれる要素

カードローンの審査基準には、以下の要素が含まれます。

1.信用情報

  • クレジットスコアや信用情報の確認
  • 過去の借入履歴や返済履歴の評価
  • 過去の延滞や債務不履行がないかのチェック

信用情報は、個人信用情報機関などから提供される情報をもとに評価されます。

2.収入情報

  • 安定した収入があるかの確認
  • 雇用形態(正社員、アルバイト、自営業など)
  • 収入の額と支払い能力の判断

収入情報は、申込者が提供する給与明細書や源泉徴収票などの書類をもとに評価されます。

3.借入状況

  • 他のローンやクレジットカードの利用状況
  • 既存の借入金額や返済状況の確認

借入状況は、他の金融機関や信用情報機関からの情報や、申込者が提供する書類をもとに評価されます。

4.その他の要素

  • 年齢や国籍、居住年数などの基本情報の確認
  • 家族構成や扶養義務の有無
  • 借入目的や返済計画の提出

これらの要素は個別の金融機関によって異なる場合がありますが、一般的にカードローンの審査には上記の要素が含まれます。

以上の情報は一般的な審査基準ですが、金融機関によっては追加の要素がある場合もあります。
具体的な審査基準については各金融機関の公式ウェブサイトや提出書類の案内を参考にしてください。

審査基準は借り手の収入や信用情報に基づいていますか?

カードローンの審査基準に関する詳細

審査基準の概要

カードローンの審査基準は、主に借り手の収入や信用情報を基に判断されます。
審査は銀行や信販会社などの貸金業者によって行われ、個別の企業ごとに異なる基準が設定されています。

借り手の収入に基づく審査基準

借り手の収入は、カードローンの審査において重要な要素の一つです。
貸金業者は、借り手が借入金を返済できる能力を持っているかどうかを評価します。
借り手の収入が安定しており、返済能力がある場合、審査の合格率が高くなります。

借り手の信用情報に基づく審査基準

信用情報もカードローンの審査において重要な要素です。
貸金業者は、クレジットスコアやクレジット履歴を確認して、借り手の信用worthiness(信用力)を測定します。
これにより、借り手の返済能力や過去の借入履歴を判断し、審査の合格率を決定します。

審査基準の根拠

カードローンの審査基準は、貸金業法や個別の貸金業者の方針に基づいています。
貸金業法は、貸金業者の営業活動を規制し、借り手の保護を目的としています。
また、貸金業者は信用情報機関と提携しており、信用情報を基に審査を行うことが一般的です。

まとめ

  • カードローンの審査基準は、主に借り手の収入や信用情報に基づいています。
  • 借り手の収入が安定しており、信用情報に問題がない場合、審査の合格率が高くなります。
  • 審査基準は貸金業法や貸金業者の方針に基づいており、借り手の保護やリスク管理を目的としています。

他のローンや借金の返済状況も審査基準に含まれますか?

他のローンや借金の返済状況も審査基準に含まれますか?

はい、一般的に他のローンや借金の返済状況はカードローンの審査基準に重要な要素として考慮されます。

以下に、その根拠となる理由を説明します。

1. 信用履歴の評価

カードローンの審査では、個人の信用履歴を評価することが一般的です。
信用履歴は、クレジットカードやローンの返済状況に関連する情報を含みます。

過去の借金返済の遅延や不履行などの情報が信用情報機関(例:日本信用情報機構)に蓄積されており、審査時に参照される可能性があります。
これにより、過去の借金返済の履歴がカードローンの審査結果に影響を与えることになります。

2. 返済能力の評価

カードローンの審査では、借り手の返済能力も評価されます。
他のローンや借金の返済状況は、返済能力の一つの指標として用いられます。

もし借り手が現在の他のローンや借金の返済に困難を抱えている場合、新たなカードローンの返済も困難となる可能性があるため、審査の結果に影響が出ます。

3. 融資リスクの管理

カードローンを提供する金融機関は、融資に伴うリスクを管理する必要があります。
他のローンや借金の返済状況の評価は、融資リスクを抑えるための手段として活用されます。

返済に困難を抱える借り手に融資することは、金融機関にとってリスクが高まるため、審査時に他のローンや借金の返済状況を確認し、融資の可否を判断する理由となります。

  • 以上の理由から、他のローンや借金の返済状況はカードローンの審査基準に含まれます。

審査はどのくらいの期間で行われますか?

カードローンの審査期間について

カードローンの審査期間は個々の金融機関やローン会社によって異なりますが、通常は以下のような目安があります。

1. 申し込みから審査完了までの期間

  • 申し込み完了後、審査が開始されるまでの間は数分から数日かかることがあります。
  • 審査結果が通知されるまでの期間は約1日から2週間程度が一般的です。

2. 審査期間の影響要素

以下の要素が、審査期間に影響を与える可能性があります。

  • 申し込み内容の正確さ:申込書や書類に不備がある場合、審査が遅延することがあります。
    自己申告や提供した情報が正確であることは重要です。
  • 審査の厳密度:金融機関やローン会社の審査基準によって厳密度が異なります。
    審査が厳しい場合、審査に時間がかかることも考えられます。
  • 書類提出方法:書類の提出方法によっても審査期間が異なることがあります。
    郵送やメールでの提出に比べ、インターネット上での申し込みや書類提出が速やかに審査に反映されることが多いです。

根拠:カードローンの審査期間については、金融機関やローン会社の公式ウェブサイトや対応窓口で公開されている情報や利用者の実体験をもとに提示しています。
一般的な傾向や目安としてご参考ください。

審査に落ちた場合、再申請することは可能ですか?

カードローンの審査基準に関する詳細

1. 審査基準とは

カードローンの審査基準とは、金融機関が個人や法人に対して貸付を行う際に、借り手の信用力や返済能力を評価するために設けられた基準のことです。
審査基準は金融機関によって異なりますが、一般的には所得や雇用形態、勤続年数、借入履歴、信用情報などが考慮されます。

2. カードローン審査に落ちた場合の再申請可能性

カードローンの審査に落ちた場合、再申請することは可能です。
しかし、再申請が承認されるかどうかは保証されていません。
再申請する際には、前回の審査に落ちた要因を改善するか、追加の情報や材料を提供することが求められる場合があります。
また、再申請までの期間に十分な時間を置くことも重要です。

3. 再申請が承認されるためのコツ

以下は、再申請が承認されるためのコツです。

  • 審査結果の理由を確認する:前回の審査で落ちた理由を明確に把握し、改善点を明確にすることが重要です。
    審査結果を確認して、不足している情報や問題点があれば修正しましょう。
  • 信用情報の修正・改善:信用情報に問題がある場合は、信用情報機関に連絡して修正・改善を行いましょう。
    過去の滞納や延滞がある場合でも、返済実績を積み重ねることで信用情報は改善されます。
  • 追加の情報提供:前回の審査では提供しなかった情報や材料を用意して再申請しましょう。
    収入の増加や保証人の追加など、追加の情報は審査に好影響を与える可能性があります。
  • 一定期間の経過:審査に落ちた場合、一定期間を置いて再申請することも有効です。
    金融機関は、前回の審査から十分な期間が経過し、借り手の状況に変化があった場合に柔軟に対応することがあります。

4. 再申請の有無に関する法的根拠

カードローンの再申請に関する法的根拠は特にありません。
金融機関は独自の審査基準に基づいて審査を行い、再申請についても判断を下します。
そのため、再申請が承認されるかどうかは金融機関の判断に依存します。

まとめ

審査基準は借り手の信用情報や収入情報、借入状況、その他の要素を基に判断されます。具体的には、信用情報の確認、過去の借入履歴や返済履歴の評価、収入情報の確認、借入状況の確認、基本情報の確認などが含まれます。これらの要素は各金融機関によって異なる場合があります。

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